Мошенничество в сфере материнского капитала

Прокурор разъясняет — Прокуратура Ставропольского края

На сегодняшний день государство РФ разработало множество способов оказания материальной поддержки молодым семьям, одним из которых является материнский капитал – денежное пособие, выплачиваемое по факту рождения/усыновления второго и последующего ребенка.

Целью введения такой выплаты стало улучшение демографических показателей путем стимулирования детородной части населения к рождению детей. За период своего существования программа доказала свою эффективность, и с тех пор представители Минздрава ежегодно радуют население всё более позитивными показателями рождаемости.

Тем не менее, у данной формы материальной поддержки молодых семей есть и оборотная сторона, а именно – множество мошеннических схем, связанных с получением и расходованием средств маткапитала.

За последние годы увеличилось количество судебных дел, связанных с хищением средств материнского (семейного) капитала. Из материалов таких дел следует, что граждане, придумывая большое количество различных схем, предлагают обналичить деньги обладателям материнского капитала, для распоряжения ими по своему усмотрению, а не для направления их на предусмотренные законом цели.

Указанные схемы не только являются мошенническими, но и создают риск неполучения средств (части средств) обладателем материнского капитала, а также являются основанием для привлечения такого обладателя к уголовной ответственности в соответствии со ст. 159.2 УК РФ и гражданско-правовой ответственности в виде обязанности вернуть полученные денежные средства в Пенсионный Фонд Российской Федерации.

Одним из самых распространенных способов обналичивания средств материнского капитала является оформление между близкими родственниками мнимых сделок и фиктивных договоров.

Также существует и множество других случаев оформления фиктивных договоров (проведение ремонтных работ в жилом помещении, ипотека, оценка стоимости приобретенной недвижимости и др.).

Согласно ст. 159.2 УК РФ, хищение при получении различных социальных выплат, в том числе материнского капитала, наказывается штрафными санкциями в размере 100 тысяч рублей до лишения свободы сроком на 10 лет и взыскания одного миллиона рублей штрафа.

Также денежные средства, полученные в результате совершения преступления по ст. 159.2 УК РФ, возвращаются в рамках гражданского иска в уголовном деле или в порядке подачи иска в рамках гражданского судопроизводства.

• Вконтакте
• LiveJournal

Прокуратура
Ставропольского края

Прокуратура Ставропольского края

19 февраля 2021, 10:59

Ответственность за мошенничество с материнским капиталом.

На сегодняшний день государство РФ разработало множество способов оказания материальной поддержки молодым семьям, одним из которых является материнский капитал – денежное пособие, выплачиваемое по факту рождения/усыновления второго и последующего ребенка.

Целью введения такой выплаты стало улучшение демографических показателей путем стимулирования детородной части населения к рождению детей. За период своего существования программа доказала свою эффективность, и с тех пор представители Минздрава ежегодно радуют население всё более позитивными показателями рождаемости.

Тем не менее, у данной формы материальной поддержки молодых семей есть и оборотная сторона, а именно – множество мошеннических схем, связанных с получением и расходованием средств маткапитала.

За последние годы увеличилось количество судебных дел, связанных с хищением средств материнского (семейного) капитала. Из материалов таких дел следует, что граждане, придумывая большое количество различных схем, предлагают обналичить деньги обладателям материнского капитала, для распоряжения ими по своему усмотрению, а не для направления их на предусмотренные законом цели.

Указанные схемы не только являются мошенническими, но и создают риск неполучения средств (части средств) обладателем материнского капитала, а также являются основанием для привлечения такого обладателя к уголовной ответственности в соответствии со ст. 159.2 УК РФ и гражданско-правовой ответственности в виде обязанности вернуть полученные денежные средства в Пенсионный Фонд Российской Федерации.

Одним из самых распространенных способов обналичивания средств материнского капитала является оформление между близкими родственниками мнимых сделок и фиктивных договоров.

Также существует и множество других случаев оформления фиктивных договоров (проведение ремонтных работ в жилом помещении, ипотека, оценка стоимости приобретенной недвижимости и др.).

Согласно ст. 159.2 УК РФ, хищение при получении различных социальных выплат, в том числе материнского капитала, наказывается штрафными санкциями в размере 100 тысяч рублей до лишения свободы сроком на 10 лет и взыскания одного миллиона рублей штрафа.

Также денежные средства, полученные в результате совершения преступления по ст. 159.2 УК РФ, возвращаются в рамках гражданского иска в уголовном деле или в порядке подачи иска в рамках гражданского судопроизводства.

Адрес: 355035, г.Ставрополь, пр.Октябрьской революции, 9/1
Телефон: +7 (8652) 26-14-00
Телефон: +7 (8652) 26-96-90
Телефон: +7 (8652) 26-52-55

Любые махинации с материнским капиталом недопустимы и влекут за собой уголовную ответственность

3774 жительницы Брянщины частично или полностью распорядились средствами материнского семейного капитала в текущем году. Пенсионный фонд перечислил для этого более 1,3 млрд. рублей.

Основным направлением реализации материнского капитала по-прежнему остается улучшение жилищных условий семьи. Без привлечения кредитных средств им воспользовались 1745 брянских мамочек. С привлечением кредитных средств материнский капитал использовали 1702 семьи.

1246 жительниц области поддержали в нынешнем году инициативу президента России и подали заявление на установление ежемесячной выплаты из средств материнского капитала. Для реализации этого направления с января 2019 года брянским семьям было перечислено более 69 млн. рублей.

Значительные средства материнского капитала (более 22 млн. рублей) были направлены в текущем году на образование детей и иные, связанные с этим расходы.

Отделение Пенсионного фонда России по Брянской области в очередной раз напоминает, что владельцы сертификата на материнский капитал могут выбрать одно из предусмотренных законом направлений его использования. Это может быть улучшение жилищных условий; образование любого ребенка в семье, в том числе — оплата детских садов; приобретение товаров и услуг для социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов; формирование накопительной пенсии матери, а можно разделить материнский капитал на части – по разным направлениям. При этом предоставленные государством средства не выдаются наличными (за исключением ежемесячной выплаты), а направляются на банковский счет организации (физического лица), указанного в документах, которые владелец сертификата подает в Пенсионный фонд вместе с заявлением о распоряжении материнским капиталом.

Любые махинации с материнским семейным капиталом недопустимы и влекут за собой уголовную ответственность!

Любые аферы, связанные с попытками обналичить материнский капитал, квалифицируются правоохранительными органами как мошенничество в особо крупных размерах, и владелица сертификата может привлекаться как соучастница преступления. Санкция данной статьи предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок до пяти лет.

Поэтому владельцам сертификата на материнский капитал следует быть бдительными и не доверять объявлениям с предложениями «обналичить» средства.

Схем мошенничества множество. Свои услуги по обналичиванию сегодня предлагают как частные лица, так и риелторы, вплоть до агентств недвижимости.

Сама схема обналичивания представляет собой обычную сделку по фиктивной покупке-продаже жилья.

Особым спросом стало пользоваться мошенничество с ипотекой. Это наиболее опасная для матерей схема обналичивания средств. Помимо риска потерять деньги, владелец материнского капитала может столкнуться с требованием оплатить все банковские проценты. При этом «купленные» таким образом квартиры практически всегда находятся под контролем организованной преступной группировки, и стать их реальным владельцем не получится.

— Мы много раз предупреждали брянцев, что обналичивать материнский капитал нельзя.

В соответствии с федеральным законом, эти средства можно перечислить только по безналичному расчету. Любые схемы обналичивания — незаконны. При этом владелец сертификата на материнский капитал, который соглашается принять участие в таких сомнительных схемах, тоже идет на совершение противоправного акта и может быть признан соучастником преступления по факту нецелевого использования государственных средств, — сказала управляющий Отделением Пенсионного фонда России по Брянской области Татьяна Серяк.

Определяем уголовную ответственность за мошенничество с материнским капиталом по статье УК РФ 159.2

Принятая правительством программа материнского капитала призвана поддержать семьи с двумя и более детьми, стимулировать рождаемость на территории Российской Федерации и поднять демографический уровень населения.

Однако, введение данной программы, помимо своего положительного эффекта, вызвало еще и рост преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 УК РФ «Мошенничество при получении выплат».

Что подразумевается под этим понятием?

Случаи мошенничества с использованием материнского капитала связаны с попыткой получить денежные средства наличными путем (или пустить их на цели, не предусмотренные законодательством РФ) предоставления фиктивных документов или с попыткой получить сертификат на получение материнского капитала, не имея на то законные основания.

Получение сертификата лицами, не имеющими на это права

В этой схеме могут участвовать как женщины, не рожавшие второго ребенка, так и матери, лишенные родительских прав, но скрывающие этот факт от Пенсионного фонда.

В первом случае, женщина на основании подложной справки оформляет свидетельство о рождении ребенка и обращается в Пенсионный фонд за получением сертификата. Как правило, реализовать такую схему женщине в одиночку невозможно.

Мнимая сделка с родственниками

Это один из самых распространенных способов махинаций с материнским капиталом. Для осуществления фиктивной сделки нет необходимости прибегать к помощи каких-либо посредников и делиться с ними обналиченной суммой мат.капитала.

Родственники договариваются между собой о приобретении доли в недвижимости и оформляют фиктивную сделку на сумму материнского капитала. Как правило, продавцами доли выступают ближайшие родственники — родители, сестры, братья, бабушки и дедушки, т. е. те, кто стопроцентно вернуть мнимым покупателям полученную от Пенсионного фонда субсидию.

Оспорить эту сделку труднее всего, особенно, если при этом в приобретаемой доле недвижимости выделяются доли на членов семьи «покупателя».

Приобретение недвижимости по завышенной стоимости

Следующая схема обналичивания материнского капитала проходит с участием риэлторов, которые подбирают для семьи ветхий объект недвижимости по предельно низкой стоимости.

В договоре купли-продажи указывается сумма выплаты по материнскому капиталу, а реальная цена продаваемой недвижимости значительно ниже заявленной. Продавец, получив выплату по материнскому капиталу, передает разницу покупателю, а риэлтор получает за свои услуги вознаграждение.

Обналичивание через микрофинансовые организации

Преступники создают микрофинансовую организацию, которая предлагает женщинам оформить займ на приобретение или строительство жилья, а погасить выданный займ в МФО средствами мат.капитала за определенный процент.

На первый взгляд эта схема является вполне законной и к услугам МФО охотно прибегают женщины с испорченной кредитной историей, которые не могут оформить аналогичный займ в банковском учреждении.

Однако, целью обратившейся в такую организацию женщины является не улучшение жилищных условий семьи, а получение наличных денежных средств. МФО, в свою очередь, преследует цель взыскания гораздо большего процента за свои услуги, чем это могло быть при обычной сделке.

В 2013 году правоохранительные органы провели масштабную операцию по раскрытию мошеннических сделок, совершенных группой лиц в нескольких регионах России.

Сеть микрофинансовых организаций активно рекламировала услуги по обналичиванию материнского капитала и специально подыскивала владельцев сертификата с низким социальным статусом. С женщинами заключались договора займа с целью приобретения недвижимости, займ должен был быть погашен средствами мат.капитала. Договора купли-продажи оформлялись на доли в ветхих строениях, непригодных к жизни. Собственниками этих объектов недвижимости выступали подставные фирмы-однодневки.

Владельцы сертификата по факту заключения договора займа не получали денежные средства, все документы оформлялись фиктивно. После получения средств мат.капитала фирма-продавец выплачивала владельцам сертификата денежные средства в размере около 30 % полученных средств. Преступную группу разоблачили после обращений в прокуратуру в нескольких регионах страны женщин, которым задерживали выплаты или не давали их вовсе.

Фиктивный ипотечный кредит

Схема такой сделки предельна проста — покупатель и продавец составляют между собой фиктивный договор купли-продажи. Банк одобряет кредит на сделку и продавец получает денежные средства себе на счет. Ипотечный кредит погашается, а средства материнского капитала стороны делят между собой.

Советуем посмотреть другие наши материалы о том, какие есть виды и схемы мошенничества при получении соцвыплат, а также как не стать случайным соучастником или жертвой обмана с пенсиями от НПФ.

Состав преступления

В махинациях с материнским капиталом субъектами правонарушения выступает весь круг лиц, участвующий в преступлении:

• владельцы сертификатов на мат.капитал;
• риэлторы, выступающие посредниками в сделках купли-продажи недвижимости за комиссионное вознаграждение;
• врачи, оформляющие фиктивные справки о рождении ребенка;
• должностные лица микрофинансовых организаций, выдающие займы под приобретение недвижимости, возврат которого производится за счет средств мат.капитала;
• посредники, осуществляющие поиск женщин для участия в преступных схемах;
• прочие лица — сотрудники Пенсионных фондов, органов ЗАГС, органов опеки и попечительства.

Объектом преступления являются средства Пенсионного фонда направленные на погашение сертификата на материнский (семейный) капитал.

Объективной стороной является хищение государственных денежных средств посредством предоставления подложных документов или указания заведомо ложных сведений.

Субъективной же стороной данного преступления можно квалифицировать осознанное желание распорядится суммой субсидии без целевого назначения — у владельцев сертификата и злостный умысел организаторов мошеннических схем получить денежные средства из государственного бюджета, привлекая к этому владельцев сертификата.

Ответственность

Мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, наказывается:

1. штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года;
2. либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов;
3. либо исправительными работами на срок до одного года;
4. либо ограничением свободы на срок до двух лет;
5. либо принудительными работами на срок до двух лет;
6. либо арестом на срок до четырех месяцев.

Квалифицирующие признаки, с которыми наказание намного суровее описаны в ч. ч. 2 — 4 ст. 159.2 УК РФ.

Что делать и куда обращаться, если был выявлен факт мошенничества в сфере выплат с мат.капиталом?

Лицо, обнаружившее факт мошенничества в сфере выплаты денежных средств по материнскому (семейному) сертификату, должно немедленно обратиться в правоохранительные органы и ни в коем случае не вступать в мошенническую сделку.

В случае, если владельцу сертификата поступило предложение о вступлении в сомнительную сделку от какого-либо физического лица (например, риэлтора, сотрудника кредитного отдела банка или продавца недвижимости), то необходимо обратиться в местное отделение УВД. Для проверки сомнительной деятельности юридического лица следует написать заявление в прокуратуру.

Если гражданин хочет сообщить об уже свершенной сделке, то помимо правоохранительных органов, сообщить о правонарушении необходимо и в отделение Пенсионного фонда.

В обращении гражданин должен подробно изложить обстоятельства, при которых ему стало известно о преступлении, и факты, прямо или косвенно указывающие на мошенническую сделку.

Если сделка уже совершена, то пострадавшее лицо может обратиться в суд с целью признания сделки купли-продажи ничтожной. Иск подается в суд по месту нахождения истца или объекта недвижимости.

В иске излагаются факты, указывающие на фиктивность сделки. Доказательством может служить акт осмотра и оценки стоимости недвижимости, расписки, отражающие фактическую передачу денежных средств, а также свидетельские показания.

Госпошлина уплачивается исходя из размера причиненного ущерба потерпевшей стороне. При иске о признании сделки недействительной госпошлина рассчитывается исходя из суммы сделки. Минимальный размер госпошлины составляет 400 рублей.

За рассмотрение дел в уголовном процессе (когда было подано заявление в полицию) госпошлина не взимается.

Собственникам материнского (семейного) капитала, вступая в сделки с его использованием, необходимо быть предельно осторожными: